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Identidad Lavada - Grafotecnica

Detalles

IDENTIDAD LAVADA

Identidad Lavada

Por

Pedro Miguel Lollett Rivero

Abogado – Experto Grafotecnico

Certified Fraud Examiner – CFE

 

Lavado de Dinero es el mecanismo a través del cual se oculta el verdadero origen de dineros provenientes de actividades ilegales, tanto en moneda nacional como extranjera y cuyo fin, es vincularlos como legítimos dentro del sistema económico de un país. Es la canalización de efectivo y otros fondos, generados en actividades ilegales, a través de instituciones financieras y negocios legales, para ocultar la procedencia de esos fondos.

En la etapa de estratificación, se trata de ocultar más el rastro que une los fondos a la actividad ilícita mediante la acumulación de una serie de complicadas transacciones financieras. Estas transacciones se deben disfrazar para fundirse con los billones de dólares de transacciones legítimas que se realizan a diario.

Lavado

Para la realización de la actividad, los delincuentes han ideado múltiples mecanismos, técnicas y/o procedimientos para lograr sus propósitos.

En las etapas finales, aquellas donde se entra en contacto con las instituciones financieras, económicas o comerciales, con la finalidad de colocar el dinero sucio, es obligante ocultar la verdadera identidad del lavador, paso fundamental para romper la cadena causal que permitiría rastrear la fuente de procedencia del dinero mal habido; en este orden de ideas, una ineficiente identificación de la identidad de la persona, abre la puerta a la posibilidad de lograr con éxito el cometido. Las procedimientos de identificación que se efectúan en los bancos, pese a que cada día son mejorados, todavía presentan vulnerabilidades que en parte son fallas del propio sistema general que se utiliza para lograr el establecimiento de la identidad de una persona.

Identidad e Identificación de las Personas.

Luce apropiado, manejar la noción de “identidad civil” o “identidad personal”, pues es la que necesita evadir el lavador para lograr sus cometidos, allí, donde precisamente necesita pasar invertido o evadir una identificación administrativa, ante quienes no son expertos en actividades de identificación, y donde solo se establece una simple relación rostro – cédula de identidad o pasaporte, ni tampoco una verificación precisa de dispositivos de seguridad y autenticidad de los documentos de identificación personal, como tampoco, en términos normales, hay un uso eficiente de los registros dactilares cuando ellos son tomados.

Por identidad civil, se designa a la identidad constante en los asientos y registros, legalmente producidos, conforme a las leyes y normas en la correspondiente oficina o institución nacional autorizada para ello, relativos al nombre civil y a los demás datos filiatorios, que en algunos caso abarca la edad, estado civil, profesión, grado de instrucción, etc.; a través de la cual, para todos los efectos jurídicos, se puede probar la existencia real de un individuo, al cual, privativamente se refieren tales asientos o registros. Los procedimientos inherentes a la identidad civil, encuentran un alto grado de distinción, mediante la emisión de una cédula de identidad, contentiva de un número individual, único y exclusivo, asignado a esa persona, supletoriamente y para fines de identidad civil a nivel internacional, el Pasaporte tiene el mismo alcance e importancia, pero dejando mayores brechas o espacios a la inseguridad jurídica de la identificación personal.

La Falsificación de Documentos, es la acción de crear, hacer, modificar o suplantar, por diversos métodos o sistemas, un documento, existente o no, para haciendo uso del mismo, obtener un beneficio o provecho, para sí o para un tercero, o causar un perjuicio a terceras personas con su uso o aprovechamiento.

Dentro de este contexto, esta la Falsificación de Documentos de Identidad, que conforme hemos expresado antes, la delincuencia especializada en labores de lavado de dinero, necesita y requiere imperiosamente, para ocultar su verdadera identidad, por lo que privilegian el usar a terceras personas en las labores de contacto directo con las instituciones financieras o comerciales, que utilizaran para tales fines; y cuando les corresponde actuar de manera directa, simplemente lo primero que hacen es ocultar su identidad mediante el uso de documentos de identidad falsos (cédulas o pasaportes). En este sentido, se pueden dar tres situaciones más o menos generalizadas. a) Falsificación Integral de Documentos de Identidad, b) Falsificación Parcial de Documentos de Identidad. c) Persona ficticia con documentos de identidad autentico.

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identidadFalsificación Integral de Documentos de Identidad.

Es la falsificación total o por creación integral, mediante la cual se imitan los textos, firmas, impresiones de sellos y timbres fiscales si los hay, soportes, materiales, etc. de documentos de identidad genuinos. También se la identifica como, un documento enteramente fabricado a partir de ciertos elementos del modelo, con una suma de detalles inventados. Hecho éste último, que aunque parezca difícil, es más sencillo de lo que parece, pues en este tipo de falsificación, el delincuente solo requiere que lo macro de un diseño sea realmente semejante, pues tiene pleno conocimiento de que, más de un 95% de los ciudadanos, desconocen plenamente las características y detalles específicos de protección y seguridad de los documentos de común circulación. Un simple ejemplo de ello, lo encontramos en la falsificación de papel moneda, donde a pesar de su extremo uso por el público, de la gran difusión que se da de las medidas o elementos de seguridad que tienen incorporadas y de ser un bien tan apreciado por sus usuarios, los falsificadores de papel moneda, día a día, lanzan a la calle cuantiosas sumas de billetes falsos que circulan con facilidad; cuanto más no sucederá con los documentos de identidad (Cédulas o Pasaportes), de los cuales escasamente se habla en los medios de comunicación y de los cuales no se divulga con propiedad y constancia, las características de seguridad que deberían verificar los usuarios de dichos documentos. Como Experto Grafotécnico, he trabajado en casos, donde se han abierto cuentas bancarias con una fotocopia a color y plastificada de una cedula de identidad, una excelente fotocopia si, pero como tal, un documento falso por uso y destinación; de igual modo, han pasado estas reproducciones xerograficas en Notarias, Registros, tribunales, etc.

Falsificación Parcial de Documentos de Identidad.

Las modificaciones o alteraciones no autorizadas de un documento auténtico, por cambios parciales como adiciones, sustracciones, sustituciones, etc. En términos grafotécnicos es un Falseado Documental o forjamiento.

En este tipo de falsificación, se utiliza un documento autentico, el cual es modificado en alguno o algunos de sus componentes, con la finalidad de lograr una acreditación de identidad, utilizando elementos o documentos auténticos. Es el caso, por ejemplo, de la sustitución de la fotografía en la cédula de identidad o en el pasaporte, donde todos los demás componentes son auténticos u originales, aquí se produce una sustitución o suplantación de identidad, pues los datos impresos en la cédula o pasaporte se corresponden con quien era su titular original, pero al cambiar la fotografía, esos datos son usados por el falsificador con uso de su rostro, por lo que un documento que era autentico deviene en falso por alteración de contenidos.

Documento Autentico de persona ficticia o inexistente.

Este tipo de documento de identidad falso, es quizás el más peligroso y el más privilegiado por los delincuentes, y en especial por los dedicados al lavado de dinero.

Se trata de un documento de fabricación o producción original y autentica, con todos los componentes originales y genuinos, expedido por el organismo encargado de ello, pero que sin embargo, le acredita a una persona, una identidad falsa o que no le corresponde, o simplemente inexistente. Esta situación, evidentemente se produce con la complicidad interna de funcionarios del ente que expide los documentos de identidad, obviamente, mediante el pago de sustanciosas cantidades de dinero por parte de los delincuentes, y en algunos casos, hasta por ignorancia de los funcionarios actuantes, que solo siguen ordenes superiores, y proceden a burlar, no seguir o simplemente ignorar los procedimientos de seguridad y normas de control implantados para la expedición del documentos de identidad.

La Cédula de Identidad como Partida de Nacimiento.

Como política de estado, en la casi totalidad de los países del mundo, para la expedición del documento que acredita la identidad de los ciudadanos, se requieren ser presentados previamente, diversos documentos e informaciones, que permitan conocer del nacimiento de ese individuo de manera biológica, es decir, de cual otro ser humano procede (madre, y en lo posible padre biológicos), donde se produjo ese nacimiento y quienes pueden aseverar la veracidad de esa información. En este caso, no existe una partida o tarjeta de nacimiento, lo que existe es una cédula de identidad, mediante el cual surge a la vida civil una persona inexistente.

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identificaciónConozca a su cliente ¿pero en cual de sus identidades?

Ya las instituciones financieras acusan la potencial situación de que una misma persona natural, pero con dos o más identidades civiles, manejen cuentas en la misma institución bancaria, lo que obviamente, podría generar unos pitufos más activos y rendidores.

Si en labores de chequeo ordinario, se busca a una persona en los diversos registros o bases de datos disponibles, y se le consigue, se debe suponer, cuando mínimo, que esa persona existe, pues esta en la Oficina de Identificación, en la electoral, tiene otras cuentas bancarias y diversos instrumentos o productos financieros, la ubico en las empresas telefónicas, de electricidad, etc. y para empeorar el cuadro, no tiene antecedentes penales. Así como se crean empresas fachadas o ficticias, también nos enfrentamos con el nacimiento de personas ficticias.

En muchos países del mundo, funcionarios de alta y media jerarquía, y bajo algún pretexto (labores de inteligencias, gestiones de alta política, misiones encubiertas, etc.) o simplemente aprovechando sus cargos y abusando del poder, logran que se les acredite dos, tres y hasta más documentos de identidad, con nombres distintos, con los cuales, no solo pueden entrar y salir de país sin llamar mucho la atención, sino abrir y movilizar diversas cuentas bancarias; como ya paso en Chile con Pinoche, y el caso de Vladimiro Montesinos del Perú. Si el cuadro anterior muestra escenarios nada halagadores, el surgimiento de la banca on line viene a introducir elementos masivos de complicación; modernamente nos enfrentamos a una figura informática que esta causando verdaderos estragos en la sociedad y que ha obligado a tomar severas medidas de seguridad en los bancos y otras instituciones que utilizan la Internet en actividades comerciales, esta relativamente nueva modalidad es la que se conoce como Phishing.

Pescando

Phishing es un término informático con el cual se denomina a un tipo de delito encuadrado dentro del ámbito de las fraudes o estafas, y que se comete mediante el uso de un tipo de ingeniería social caracterizado por intentar adquirir información confidencial de forma fraudulenta (como puede ser número de cédula o pasaporte, una contraseña o información detallada sobre tarjetas de crédito, debito u otra información bancaria). El estafador, conocido como phisher, se hace pasar por una persona o empresa de confianza en una aparente comunicación oficial electrónica, por lo común un correo electrónico, o algún sistema de mensajería instantánea o incluso utilizando también llamadas telefónicas a teléfonos fijos y ahora incorporando los celulares.

Dado el creciente número de denuncias de incidentes relacionados con el phishing se requieren métodos adicionales de protección y divulgación del esquema sobre el cual opera. Se han realizado intentos con leyes que castigan la práctica, campañas para prevenir a los usuarios y con la aplicación de medidas técnicas a los programas.

El lavado de identidad es un severo problema que debe y tiene que ser atendido con extrema diligencia, su masificación es una de las herramientas más eficientes con la que disponen los delincuentes para cometer delitos de toda índole, y muy especialmente para lavar dinero.

Como Abogado, Experto Grafotécnico e Investigador Certificado de Fraudes, hemos sido reiterativos alertando sobre la urgente necesidad de capacitar y entrenar permanentemente a todo el personal que este vinculado con las actividades preventivas, en materia de seguridad documental, grafotécnica, reconocimientos de elementos de autenticidad o de signos de falsificación en documentos de identidad, fiduciarios, facturas, guías aduaneras y demás conjunto de documentos utilizados en la comisión de diversos delitos y especialmente en el lavado de dinero; pues aun cuando ello no elimina la posibilidad de ocurrencia del acto ilícito, con seguridad, si lo disminuye sensiblemente. Las nuevas tecnologías así como las nuevas técnicas utilizadas por lo delincuentes, imponen la necesidad de una permanente actualización del conocimiento, competencias y destrezas, pues, lo aprendido hace dos o tres años, puede devenir hoy, en inútil o ineficiente. Las empresas e instituciones, así como los profesionales que no se actualizan, corren el riesgo de ser victimas de delitos muy actualizados.

Resulta evidente pues, que cualquier buen programa de prevención y detección del lavado de dinero, debe considerar muy seria y severamente, el entrenamiento, la formación y capacitación permanente de los recursos humanos en materia de Seguridad Documental y Grafotécnica, pues en el lavado de dinero, como en la inmensa mayoría de los fraudes, siempre se producirán antes, durante o después, documentos falsos, que faciliten o permitan la comisión del delito, y/o permitan su ocultamiento, y nos enfrentamos hoy, al nacimiento de personas ficticias que portan documentos de identidad genuinos.

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© Pedro Miguel Lollett R. - Grafotecnica.Net